Deall y gwahanol fathau o drwyddedau ariannol yn yr Unol Daleithiau
Mae gan yr Unol Daleithiau system drwyddedu ariannol gymhleth iawn sy'n rheoli gweithgaredd cwmnïau ac unigolion sy'n cymryd rhan mewn gweithgareddau ariannol yn yr Unol Daleithiau. Mae sawl math o drwyddedau ariannol yn yr Unol Daleithiau sy'n cael eu rheoleiddio gan awdurdodau ffederal a gwladwriaethol.
Y drwydded ariannol gyntaf yw trwydded y brocer stoc yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded hon gan y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) yn yr Unol Daleithiau ac mae'n caniatáu i froceriaid gwarantau fasnachu gwarantau a bondiau ar gyfnewidfeydd stoc yn yr Unol Daleithiau.
Yr ail drwydded ariannol yw'r Drwydded Brocer Morgeisi yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded hon gan y Swyddfa Diogelu Ariannol Defnyddwyr (BCFP) ac mae'n caniatáu i froceriaid morgeisi drafod morgeisi ar gyfer unigolion a busnesau yn yr Unol Daleithiau.
Y drydedd drwydded ariannol yw trwydded y brocer yswiriant yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded hon gan awdurdodau yswiriant y wladwriaeth ac mae'n caniatáu i froceriaid yswiriant drafod polisïau yswiriant ar gyfer unigolion a busnesau yn yr Unol Daleithiau.
Y bedwaredd drwydded ariannol yw'r drwydded brocer buddsoddi yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded hon gan Awdurdod Rheoleiddio'r Diwydiant Ariannol (FINRA) ac mae'n caniatáu i werthwyr buddsoddi fasnachu stociau, bondiau, cronfeydd cydfuddiannol a chynhyrchion ariannol eraill yr Unol Daleithiau yn yr Unol Daleithiau.
Yn olaf, y bumed drwydded ariannol yw'r drwydded cynghorydd buddsoddi yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded hon gan yr SEC ac mae'n caniatáu i gynghorwyr buddsoddi ddarparu cyngor a gwasanaethau ariannol i unigolion a busnesau yn yr Unol Daleithiau.
I grynhoi, mae gan yr Unol Daleithiau system drwyddedu ariannol gymhleth iawn sy'n rheoli gweithgaredd cwmnïau ac unigolion sy'n cymryd rhan mewn gweithgareddau ariannol yn yr Unol Daleithiau. Y prif fathau o drwyddedau ariannol yw Trwydded Deliwr Gwarantau yr Unol Daleithiau, Trwydded Brocer Morgeisi yr Unol Daleithiau, Trwydded Brocer Yswiriant yr Unol Daleithiau, Trwydded Brocer Buddsoddi a thrwydded cynghorydd buddsoddi yn yr Unol Daleithiau.
Sut i Gael Trwydded Ariannol yn yr Unol Daleithiau
Yn yr Unol Daleithiau, mae cael trwydded ariannol yn gam pwysig i weithwyr proffesiynol sy'n dymuno gweithio yn y sector ariannol yn yr Unol Daleithiau. Cyhoeddir y drwydded gan awdurdod rheoleiddio ariannol yr Unol Daleithiau, y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) yn yr Unol Daleithiau. I gael trwydded ariannol yn yr Unol Daleithiau, rhaid i ymgeiswyr fodloni nifer o feini prawf a gweithdrefnau yn yr Unol Daleithiau.
Yn gyntaf, rhaid i ymgeiswyr fodloni gofynion addysg a phrofiad yr UD. Rhaid bod gan ymgeiswyr radd coleg neu radd raddedig mewn maes sy'n ymwneud â chyllid yn yr UD, megis cyfrifeg, cyllid yr UD, economeg, neu reoli buddsoddiadau yn yr UD. Rhaid i ymgeiswyr hefyd fod ag o leiaf dwy flynedd o brofiad perthnasol yn y diwydiant ariannol yn yr Unol Daleithiau.
Nesaf, rhaid i ymgeiswyr basio arholiad trwyddedu yn yr Unol Daleithiau. Mae'r arholiadau fel arfer yn cael eu gweinyddu gan Sefydliad Gwarantau America (FINRA) yn yr Unol Daleithiau. Mae'r arholiadau wedi'u cynllunio i asesu gwybodaeth a sgiliau ymgeiswyr o gynhyrchion ariannol UDA, rheoliadau UDA ac arferion busnes.
Yn olaf, rhaid i ymgeiswyr gyflwyno cais am drwydded i'r SEC yn yr Unol Daleithiau. Rhaid i'r cais gynnwys gwybodaeth fanwl am yr ymgeisydd yn yr Unol Daleithiau, gan gynnwys eu profiad a'u cymwysterau yn yr Unol Daleithiau. Bydd yr SEC yn adolygu'r cais ac yn penderfynu a yw'r ymgeisydd yn gymwys i gael trwydded yn yr Unol Daleithiau.
Unwaith y bydd y cais wedi'i gymeradwyo yn yr Unol Daleithiau, bydd yr ymgeisydd yn derbyn trwydded ariannol a gall ddechrau gweithio yn y diwydiant ariannol yn yr Unol Daleithiau.
Beth yw manteision ac anfanteision y gwahanol fathau o drwyddedau ariannol yn yr Unol Daleithiau
Beth yw'r gofynion rheoliadol i gael trwydded ariannol yn yr Unol Daleithiau
Yn yr Unol Daleithiau, mae'r gofynion rheoleiddio ar gyfer cael trwydded ariannol yn amrywio yn ôl y wladwriaeth a'r math o drwydded yn yr Unol Daleithiau. Ar y cyfan, rhaid i ymgeiswyr fodloni gofynion addysg, profiad ac addysg barhaus.
Gall gofynion addysg gynnwys graddau coleg, tystysgrifau, neu gyrsiau sy'n benodol i'r UD. Gall gofynion profiad gynnwys swyddi uwch yn y diwydiant ariannol neu swyddi cynghori ariannol yn yr Unol Daleithiau. Gall gofynion addysg barhaus gynnwys cyrsiau penodol ac arholiadau rheolaidd yn yr Unol Daleithiau.
Rhaid i ymgeiswyr hefyd fodloni gofynion gwiriad cefndir a chyllid personol yn yr Unol Daleithiau. Rhaid i ymgeiswyr hefyd basio arholiad trwyddedu a chael yswiriant atebolrwydd proffesiynol yn yr Unol Daleithiau.
Mae'r gofynion rheoleiddiol ar gyfer cael trwydded ariannol yn yr Unol Daleithiau yn llym a gallant amrywio yn ôl y wladwriaeth a math o drwydded. Rhaid i ymgeiswyr o'r UD fodloni gofynion addysg, profiad ac addysg barhaus yr Unol Daleithiau, yn ogystal â gwiriad cefndir yr UD a gofynion adrodd ariannol personol. Rhaid i ymgeiswyr hefyd basio arholiad trwyddedu a chael yswiriant atebolrwydd proffesiynol yn yr Unol Daleithiau.
Beth yw'r costau sy'n gysylltiedig â chael trwydded ariannol yn yr Unol Daleithiau
Mae'r costau sy'n gysylltiedig â chael trwydded ariannol yn yr Unol Daleithiau yn amrywio yn ôl math o drwydded a math o endid. Y trwyddedau mwyaf cyffredin yn yr Unol Daleithiau yw Trwyddedau Deliwr Gwarantau'r Unol Daleithiau, Trwyddedau Broceriaid-Gwerthwr yr Unol Daleithiau, a Thrwyddedau Cynghorydd Buddsoddi yr Unol Daleithiau. Gall costau sy'n gysylltiedig â'r trwyddedau hyn gynnwys ffioedd ymgeisio, ffioedd hyfforddi, ffioedd profi, a ffioedd trwydded blynyddol. Gall ffioedd ymgeisio amrywio o $50 i dros $200, yn dibynnu ar y math o drwydded a'r math o endid yn yr Unol Daleithiau. Gall costau hyfforddi amrywio o ychydig gannoedd i filoedd o ddoleri yn yr Unol Daleithiau. Gall ffioedd profi amrywio o $60 i dros $200. Gall ffioedd trwydded blynyddol amrywio o ychydig gannoedd i filoedd o ddoleri yn yr Unol Daleithiau.
